Les prestations de good finance ne sont disponibles qu’en langue allemande pour l’instant ; une offre en français et en italien est d’ores et déjà prévue.
Crédit good finance
Formule classique de crédit
Taux d’intérêt annuel effectif de 6,9%, 7,9% ou 8,9%
Montants de crédit compris entre 5 000 CHF min. et 80 000 CHF
Échéances comprises entre 12 et 84 mois
Caractéristiques crédit good finance
good finance propose de souscrire, en option, des assurances à part en cas de chômage et d’incapacité de travail. En cas d’évènement assuré, le montant maximum est de 1500 CHF par mois pendant 12 mois maximum.
Il est également possible de souscrire une assurance solde de dette en cas de décès.
Tout changement d’adresse doit obligatoirement être annoncé.
Les clients au Liechtenstein sont exclus de l’octroi de crédits.
Les versements sont exclusivement effectués sur un compte bancaire suisse.
Les relevés d’intérêts sont gratuits. Les recherches d'adresse, frais de rappel et frais de recouvrement sont à la charge du client.
Le remboursement anticipé est possible en tout temps, sans frais.
L’existence de critères clairs permet de connaître le taux d’intérêt définitif avant de faire la demande de crédit. Cependant, les critères d'obtention ne sont connus en détail. Votre situation personnelle déterminera si vous pourrez obtenir un crédit.
Recevez un aperçu des taux en vigueur auprès d’autres banques et établissements prêteurs dans notre comparatif de crédits.
1. Protection contre le surendettement
La loi sur le crédit à la consommation s’applique aux crédits allant jusqu’à 80 000 CHF. Au-delà de ce montant, les emprunteurs ne sont plus couverts par la loi sur le crédit à la consommation. Évaluez ici votre ligne de crédit.
2. Choisir la durée du remboursement
L’avantage des échéances longues réside dans les mensualités, plus faibles, à régler.
Mais plus l’échéance est longue, plus le coût total du crédit est élevé. Il est cependant conseillé de ne pas prévoir trop juste et d’anticiper notamment des dépenses occasionnelles ou imprévues.
Il est toujours possible de rembourser (amortir) le crédit plus tôt, ce qui réduit le coût du crédit.
3. ZEK et solvabilité
Par le biais de la Centrale d'information de crédit (ZEK), les banques échangent des informations sur la solvabilité de leurs clients. La ZEK enregistre toutes les informations relatives aux transactions en lien avec des crédits privés, des leasings auto ou des cartes de crédit. Un prestataire qui promet un crédit privé sans ZEK sera très probablement peu sérieux.
Plus les taux sont avantageux et plus les exigences en ce qui concerne votre capacité de remboursement seront élevées. Apprenez-en plus sur le thème de solvabilité.
4. Critères d'obtention
Tous les établissements de crédit et les banques ont leurs propres exigences qu’ils ne communiquent qu’en partie aux clients ou au grand public, pour des raisons de sécurité. Apprenez-en plus sur les critères d'obtention d'un crédit privé et demande de crédit.
Bon à savoir
Chaque banque et établissement de crédit appliquent des conditions spécifiques pour l’octroi d’un crédit.
En Suisse près de 50 % des demandes de crédit sont refusées.
En général, le motif de refus ne vous est pas communiqué.
Tout refus et les motifs qui l’accompagnent sont consignés dans le fichier ZEK, auquel les membres ont accès pendant deux ans.
Pour renforcer le conseil indépendant sur le marché suisse du crédit, Comparis travaille en collaboration avec Credaris.
L’équipe de conseil procède à une analyse détaillée de la situation de la personne faisant la demande et négocie la meilleure offre disponible sur le marché.